Actividades vulnerables: identificar el supuesto antes de preparar un aviso

Primero, la actividad concreta

El artículo 17 de la LFPIORPI contiene el catálogo de actividades vulnerables y sus condiciones. No basta con que el prestador sea abogado: debe identificarse el acto concreto, la intervención que realiza y el supuesto legal que podría comprenderlo.

No mezclar identificación y aviso

El catálogo distingue condiciones de identificación y supuestos de aviso. Los importes se expresan en valor diario de la UMA en el texto consultado, no en salarios mínimos. Una cifra tomada de una operación diferente puede llevar a una conclusión equivocada. Debe revisarse también la regla de acumulación que contiene el propio artículo 17.

Documentación y conocimiento del cliente

El artículo 18 incluye obligaciones de identificación y conocimiento directo de clientes o usuarios, verificación mediante documentos oficiales, información sobre actividad u ocupación cuando existe relación de negocios y documentación sobre el beneficiario controlador en los términos de la norma. La ficha del expediente debe permitir distinguir qué información se obtuvo y qué falta por verificar.

Alcance de esta ficha

Esta es una orientación para ordenar la consulta, no una lista exhaustiva de cumplimiento. Antes de aceptar una operación o decidir si corresponde presentar un aviso, hay que contrastar el artículo aplicable, el reglamento, las reglas generales y sus disposiciones transitorias. No se ofrece aquí un calendario universal ni un importe único para todos los servicios profesionales.